2018年5月8日星期二

中融民信北京总部被查封 线上线下规模过百亿

5月7日,位于北京朝阳区凯富大厦的“民信总部”被查封,高管团队被带走,仅留下一张落款为“三里屯派出所”的字条上写着“禁止入门,有事联系”的字条。

5月8日下午,民信总部的大门关闭,办公室无人办公,查封的封条已被重新调整为,“北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦查支队封”。

中国经营报》记者向朝阳经侦方面了解到,目前正在进行调查取证阶段,请投资人尽快报案。对于此前被投资人指为非法集资一事,朝阳经侦方面表示目前尚未定性。

凯富大厦的保安表示,“5月7日,民信的一些人和电脑等东西都被一起带走了。”

平台待偿超5亿

自3月初就已经有投资者陆续公开表示提现未到账、延期兑付等问题。4月26日,中融民信向客户及服务中心发布通知称,因部分借款人未及时还款,针对到期资金逾期未能归还的问题,中融民信将分6次结清客户到期款项。

自此将中融民信的兑付危机推到前台。

公开信息显示,线上平台“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司,一直开展线下业务。线上网贷平台包括民信贷、Me,线下财富端则是民信金服。

梳理线上平台民信贷和Me金融的信息可知,民信贷于2014年1月上线,截至目前,累计交易金额达到68.3亿元,累计出借人数量达到34万人,累计交易笔数108万笔。

Me金融于2016年2月上线,在2017年7月停止发标,业务与民信贷合并。截至2017年6月1日,Me金融累计成交额约为10.5亿元,借贷余额3.2万元,总借款人数4736人,累计交易笔数1.8万笔。

民信贷和Me金融的累计交易总额共78.8亿元,两家平台官网都表示,“上线了江西银行资金存管”。

互联网金融协会信息披露系统显示,截至2018年2月28日,民信贷平台待偿金额达2.28亿元;Me金融待偿金额为3.22亿元。

目前对于中融民信线下门店售卖定期理财是否为非法集资,尚未定性,但是线上平台民信贷,存在借款企业超出网贷限额标准的情况。

借款企业西藏豪业资产管理有限公司、中融盛国际融资租赁(天津)有限公司,通过民信贷和Me金融平台借款额度都超过千万,且部分资金流向三四线房地产企业。

线下理财端规模或超线上

在线上累计超5亿元待偿之外,通过线下民信金服募集的资金规模可能超过线上平台的募集规模。

公开信息显示,“其先后在北京、上海、南京、福州、洛阳、郑州、西安、重庆等20多个城市创建了多家分公司和营业机构,服务网点达40余个”。

中融民信的官网显示,线下理财端成立于2012年1月,到2013年时,当时的中融民信总经理助理赵世君就表示,“成立两年时间,在北京、天津、上海等地有分支机构,全国员工达3000人,月放款额已经达到7000万元”。

到2016年初,当时的中融民信副总裁翟丹斌公开表示,民信旗下资产端门店获得债权通过网贷平台民信贷销售,同时线下理财门店也承担大部分资金来源。民信旗下资金端财富管理门店共计39家。

对于线下的资金规模,2016年初翟丹斌对记者表示,“线上线下累计成交规模102亿元,其中线上平台资金规模为30亿元,财富中心资金流入为70亿元左右。”

线下可能有销售私募基金等产品,但在此前媒体报道的内容显示,线下民信金服与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》,进行定期理财产品的销售,最终资金流向中融民信的资金账户。

截至目前,尚未得到中融民信方面的回应。

来源:中国经营网

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